Hieronder vindt u een opsomming van de werkzaamheden voor een gemiddeld, standaard hypotheekdossier. Specifieke handelingen zijn hierin niet opgenomen. Hier kunt u denken aan bouwdepotdeclaraties bij nieuwbouw, onderhandelingen met geldverstrekkers i.v.m. BKR-noteringen, hypotheekadvies voor ondernemers of bijvoorbeeld partners met verschilende fiscale achtergrond door scheiding.
| Actie | Bestede tijd in minuten standaard |
| Indirecte uren o.a. verplichte Wft opleiding, deelname productbijeenkomsten, bijhouden vakliteratuur |
125 |
| Afspraak maken en voorbereiden | 15 |
| Klantinventarisatie conform Wet op het financieel toezicht (Wft) | 90 |
| Opstelling klantprofiel conform Wft | 45 |
| Casus uitwerken en eerste berekeningen maken O.a. Toetsing maximale hypotheek conform CHF-norm (CHF= Contactorgaan Hypothecair Financiers) Eventueel motiveren overschrijding CHF-norm Onderzoeken mogelijkheid Nationale Hypotheek Garantie Onderzoeken mogelijkheid koopsubsidie Bepalen wenselijkheid arbeidsongeschiktheidsverzekering Bepalen wenselijkheid WW-verzekering Bepalen noodzaak overbruggingsfinanciering Vergelijkende berekeningen verschillende constructies |
20 |
| Vergelijken productvoorwaarden en rentestanden | 60 |
| Vergelijken en berekenen overlijdensrisicoverzekering | 30 |
| Uitwerken berekeningen en opstellen rapportage | 20 |
| Afspraak voor presentatie en bespreking rapportage | 90 |
| Aanpassen berekeningen en uitbrengen definitief advies | 45 |
| Definitief advies verwerken tot offerte-aanvraag | 25 |
| Praktische dossierbegeleiding Koopacte doornemen Ontbindende voorwaarden bewaken Passeerdatum bewaken Medisch akkoord overlijdensrisicoverzekering begeleiden Bankgarantie regelen Overbruggingsfinanciering regelen (indien van toepassing) Taxatierapport aanvragen en begeleiden Notarisvoorbereiding Werkgeversverklaringen (laten) opvragen |
15 10 10 15 25 20 15 10 5 |
| Offerte bespreken met klant en ondertekening Inclusief invullen aanvraagformulieren voor: eventuele overlijdensrisicoverzekering eventuele aanvullende dekkingen |
100 |
| Verzamelen en complementeren benodigde stukken zoals Salarisstroken, identiteitsvaststelling, enz. |
20 |
| Voortgangscontacten banken en verzekeraars onderhouden | 25 |
| Controle hypotheekakte en -afrekening | 15 |
| Controle polissen | 10 |
| Controle totale dossier door collega (vier ogen principe) of Wft criteria | 60 |
| Dossierbeheer gedurende 10 jaar (bijhouden rentevastperiode, wijzigingen) | 150 |
| Totaal aantal minuten | 1200 |
| Totaal aantal uren | 20 |
|
Adres: Valkenburgerweg 3 Tel. +31 - 43 - 459 14 32
Fax. +31 - 43 - 459 19 43
|
Openingstijden: 09:00 uur tot 12:30 ( en op afspraak ) RegioBank is op vrijdag gesloten |
Overig: kvk: 14065404 |
Volg ons op: |
Op onze dienstverlening zijn de Algemene Voorwaarden versie 112013 van toepassing.
